Relevé de compte intelligent

Définition

Un relevé de compte intelligent est un relevé qui vous aide à comprendre votre réalité financière.

Classiquement, un relevé bancaire en 2018, c’est toujours une banale liste d’opérations avec :

  • une date de relevé qui correspond au bon vouloir de la banque
  • un solde bancaire à cette date qui ne montre rien de votre situation financière réelle
  • une organisation des opérations, par types, ou par dates, qui ne vous apprend rien sur votre capacité à gérer vos finances courantes.

À l’opposé, avec un relevé de compte intelligent :

  • vous choisissez la date à laquelle vous arrêtez votre exercice budgétaire (dans l’idéal, la veille de votre salaire) et à laquelle vous remettez “les compteurs à zéro”
  • vous visualisez la variation de votre solde bancaire entre deux dates d’arrêté : vous comprenez donc si vous avez amélioré ou dégradé votre situation financière
  • vous retraitez les effets d’une éventuelle carte à débit différé qui pollue votre analyse (l’idéal étant de supprimer tout usage du débit différé)

Nos conseils

Un relevé de compte, même intelligent, n’est jamais suffisant car il se contente de vous montrer le passé !

La continuité de cette remise à zéro mensuelle, c’est le budget prévisionnel qui permet :

  • d’anticiper l’évolution de votre trésorerie dans les 30 prochains jours
  • de vous fixer des objectifs pour donner du sens à votre consommation au quotidien
  • de comparer les résultats réellement obtenus pour conduire des changements d’habitudes à long terme.

Pour aller plus loin :

La méthode de gestion Plénit’Finances pour votre tréso personnelle (enfin révélée)

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