Logiciel de gestion de compte et de budget

Définition

Un logiciel (ou application) de gestion de comptes bancaires et de budget est un service en ligne permettant :

  • l’agrégation de comptes (rapatriement des soldes et des opérations de plusieurs banques sur une même interface),
  • des outils d’analyse et de gestion de budget (catégorisation automatique, soldes prévisionnels en fonction de l’historique des dépenses, alertes…).

Ces services sont proposés par des entreprises spécialisées (GererMesComptes, Linxo, Bankin…) ou par les banques en ligne, en tant que service complémentaire (Fortuneo Budget, Boursorama Money Center…).

Dans ce cas, l’accent n’est pas toujours mis sur la gestion de budget mais sur les fonctionnalités de coffre-fort électronique (stockage des factures et documents financiers en un lieu unique).

Nos conseils

Ces services font gagner du temps, mais pour bien gérer votre budget vous devrez les personnaliser. Le “tout automatique” n’est pas forcément à votre avantage.

Idéalement, une application de gestion de budget doit vous permettre de :

  • personnaliser des catégories budgétaires,
  • suivre un plafond (ou jauge) de dépenses par catégorie en cours de mois
  • analyser les écarts entre prévisions (objectifs) et dépenses réelles, poste par poste,
  • créer des comptes virtuels, ou « tirelires » dédiées aux provisions ou aux projets indépendamment de l’endroit où se trouve l’argent : même si l’argent est déposé sur un unique livret d’épargne, vous devez pouvoir le diviser en plusieurs projets,
  • gérer en base 0, pour visualiser les effets de votre gestion du mois sans être pollué par le mois précédent.

Pour aller plus loin

Pourquoi GérerMesComptes.com est le meilleur logiciel pour faire ses comptes ?

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